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摘要：  近年來，中國光伏產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展，已形成較為完整的光伏制造產(chǎn)業(yè)體系。但由于近來全球市場行情下行、國際雙反圍堵、國內(nèi)市場遲遲打不開以及產(chǎn)業(yè)自身問題等，中國光伏企業(yè)出口光伏組件的海外買家在資金鏈上存在系統(tǒng)性風(fēng)險。

關(guān)鍵字：  光伏，雙反，出口光伏組件，應(yīng)收賬款

12月27日，實名認(rèn)證為“上海市工業(yè)綜合開發(fā)區(qū)有限公司”的微博爆料，晶澳太陽能控股有限公司(以下簡稱：晶澳太陽能)董事長倪開祿“出逃海外”，此事倍受光伏界關(guān)注。而當(dāng)時公司給出的回應(yīng)是外出收賬。

近年來，中國光伏產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展，已形成較為完整的光伏制造產(chǎn)業(yè)體系。但由于近來全球市場行情下行、國際雙反圍堵、國內(nèi)市場遲遲打不開以及產(chǎn)業(yè)自身問題等，中國光伏企業(yè)出口光伏組件的海外買家在資金鏈上存在系統(tǒng)性風(fēng)險。

記者獲悉，晶澳太陽能由于海外買家拖欠賬款，目前已經(jīng)獲得中國出口信用保險公司(以下簡稱：中信保)495.89萬美元的賠付，為中信保承保上海光伏企業(yè)以來支付的最大一筆賠付。

而明年年初該公司還將獲得中信保另外一筆出口貿(mào)易信用保險的賠付，涉及金額為500萬美元，該筆金額涉及的是晶澳太陽能2011年8月至10月向Meridian公司的出口貨物貿(mào)易。以此計算，中信保將為晶澳太陽能海外買家風(fēng)險進行千萬美元的“買單”。

此前超日太陽已經(jīng)通過中信保購買短期出口信用保險，對海外買家進行短期的放賬交易。

中信保于2001年獲國務(wù)院批準(zhǔn)成立，注冊資本為271.6億元人民幣，為國家出資設(shè)立、支持中國對外經(jīng)濟貿(mào)易發(fā)展與合作、具有獨立法人地位的國有政策性保險公司。該公司經(jīng)營宗旨是，通過為對外貿(mào)易和對外投資合作提供保險等服務(wù)，促進對外經(jīng)濟貿(mào)易發(fā)展，重點支持貨物、技術(shù)和服務(wù)等出口，特別是高科技、附加值大的機電產(chǎn)品等資本性貨物出口，促進經(jīng)濟增長、就業(yè)與國際收支平衡。

光伏企業(yè)最大額賠付

作為國家的政策性保險公司，中信保上海分公司自2009年以來對上海地區(qū)光伏行業(yè)進行調(diào)研排摸，自2010年1月開始連續(xù)與上海一些光伏企業(yè)建立業(yè)務(wù)合作關(guān)系，目前在上海市規(guī)模產(chǎn)能在“百兆瓦”的中大型光伏企業(yè)已將全部出口業(yè)務(wù)納入信用保障體系。

據(jù)了解，中信保的業(yè)務(wù)范圍包括中長期出口信用保險業(yè)務(wù)、海外投資保險業(yè)務(wù)、短期出口信用保險業(yè)務(wù)、國內(nèi)信用保險業(yè)務(wù)、與出口信用保險相關(guān)的信用擔(dān)保業(yè)務(wù)和再保險業(yè)務(wù);應(yīng)收賬款管理、商賬追收等出口信用保險服務(wù)及信息咨詢業(yè)務(wù);進口信用保險業(yè)務(wù);保險資金運用業(yè)務(wù)等。

據(jù)中信保上海分公司相關(guān)負(fù)責(zé)人稱，上海的大中型光伏企業(yè)基本都已通過中信保投保短期出口信用險，光伏企業(yè)向海外買家放賬(編注：賒賬交易)出口光伏組件等貨物，放賬期限可為60天或者90天，如果海外買家由于資金鏈斷裂未能如期還款，中信保將向海外買家進行催債，并對企業(yè)進行賠付。

中信保官網(wǎng)資料顯示，短期出口信用保險一般情況下保障信用期限在一年以內(nèi)的出口收匯風(fēng)險。由于買方所在國的政治風(fēng)險所造成損失的最高賠償比例為90%。買方破產(chǎn)、無力償付債務(wù)、拖欠等其他商業(yè)風(fēng)險所造成損失的最高賠償比例為90%。買方拒收貨物所造成損失的最高賠償比例為80%。

昨日，中信保上海分公司舉行賠款支付儀式，向晶澳太陽能支付其承保光伏企業(yè)以來最大的一筆保險金額。

2011年7月，晶澳太陽能向德國的Sinosol公司出口價值600萬歐元的光伏組件，并向中信保上海分公司投保短期出口信用險，保險所涉及的放賬期限為90天。但是，德國Sinosol公司由于下游項目融資出現(xiàn)資金斷裂問題未能如期還款。此后，晶澳太陽能與中信保聯(lián)合對德國Sinosol公司進行催債，在確認(rèn)該公司無力償還后，中信保向晶澳太陽能賠付495.89萬美元。

據(jù)晶澳太陽能相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，這筆賠付將為該公司2012年四季度末的現(xiàn)金流(30億元人民幣)增加1%。目前，中信保與晶澳太陽能仍在對德國的Sinosol公司追蹤催債。

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資料顯示，晶澳太陽能是全球領(lǐng)先的高性能太陽能光伏產(chǎn)品制造商。該公司產(chǎn)品銷往全球，制造將太陽能轉(zhuǎn)化為電能的太陽能產(chǎn)品，應(yīng)用于住宅、商業(yè)和電站發(fā)電系統(tǒng)。據(jù)了解，中信保2012年為該公司承保的短期出口信用險中，單筆授信的放賬額度高達(dá)2000萬美元。

歐盟買家系統(tǒng)性風(fēng)險

自2011年下半年起，受全球金融危機影響，各國紛紛收縮光伏行業(yè)補貼政策，導(dǎo)致中國國內(nèi)光伏出口企業(yè)業(yè)務(wù)受到巨大沖擊。光伏組件最大的出口市場——歐盟各國自2011年起都普遍下調(diào)光伏電價補貼，歐洲銀行對光伏行業(yè)普遍惜貸，而后2012年美國、歐盟相繼揮舞“雙反”大棒來打擊中國的光伏企業(yè)，中國多家光伏企業(yè)不同程度遭遇海外買方拖欠賬款甚至破產(chǎn)的風(fēng)險事件。

據(jù)中信保上海分公司相關(guān)負(fù)責(zé)人稱，根據(jù)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，歐盟海外光伏企業(yè)買家經(jīng)營形勢嚴(yán)峻，不僅僅是一兩家而是絕大部分光伏企業(yè)都存在資金斷裂的系統(tǒng)性風(fēng)險。數(shù)據(jù)顯示，2012年當(dāng)年，中信保上海分公司向上海光伏企業(yè)支付賠款755.4萬美元，追回海外應(yīng)收款項1028.8萬美元。

一位光伏企業(yè)負(fù)責(zé)人稱，面對系統(tǒng)性風(fēng)險的問題，企業(yè)需要內(nèi)部控制成本，避免直接采用放賬交易的方式，而應(yīng)通過中信保進行資信調(diào)查、確認(rèn)承保來抵抗風(fēng)險。

中信保相關(guān)負(fù)責(zé)人稱，在目前產(chǎn)能過剩情況下，光伏企業(yè)面臨經(jīng)營轉(zhuǎn)型的問題。為了降低不斷升級的買方收款風(fēng)險，光伏企業(yè)應(yīng)該更多地改變發(fā)展方式，在國內(nèi)以及國外投資光伏電站發(fā)展新能源，這樣既可以解決國外的就業(yè)問題，也可以避免國外的貿(mào)易壁壘等問題。

據(jù)了解，為解決企業(yè)電站投資面臨的資金需求量大、投資回報期長、海外投資政策市場變化等多重風(fēng)險，中信保已為一些光伏企業(yè)承保海外投資風(fēng)險。據(jù)了解，該保險可承保的投資期限為20年，為一年一期進行投保，對光伏企業(yè)海外投資電站面臨的戰(zhàn)爭、征收、匯兌等政治風(fēng)險進行賠付，賠付比例可高達(dá)當(dāng)年投資額度的90%。由于該保險的風(fēng)險分散能力有限，不能滿足“大數(shù)法則”，因此該類項目必須由政策性保險公司進行承保。目前，中信保上海分公司正與上海一些光伏巨頭洽談該類合作項目。

中信保近日發(fā)布的2012年《國家風(fēng)險分析報告》對全球除中國以外的192個主權(quán)國家的風(fēng)險水平進行了重新認(rèn)定與評估。報告顯示，其中，17個國家風(fēng)險水平上升，參考評級調(diào)降，占被評估國別總數(shù)的8.9%。

根據(jù)該報告，2012年前11個月，中信保在北美地區(qū)承保金額為481.9億美元，同比(較上年同期)增長28.1%。從承保情況來看，美國是中國信保短期業(yè)務(wù)承保的最大單一市場。

2012年，中信保短期出口信用保險美國項下業(yè)務(wù)整體表現(xiàn)平穩(wěn)，但由于實體經(jīng)濟疲弱，美國各行業(yè)大中型企業(yè)經(jīng)營嚴(yán)重分化，經(jīng)營出現(xiàn)風(fēng)險信號的大型買方集團增多。

由于失業(yè)率高企，美國政府進一步強化貿(mào)易保護，針對中國實施貿(mào)易保護的產(chǎn)品從傳統(tǒng)勞動密集型行業(yè)向更為廣泛的光伏、鋼鐵、汽車部件等行業(yè)擴散。

今年前11個月，中信保在歐洲地區(qū)承保金額為633.4億美元，同比增長11.1%。從承保經(jīng)驗來看，由于主權(quán)債務(wù)危機使得歐洲經(jīng)濟整體陷入低迷、企業(yè)經(jīng)營困難，2012年歐洲買方訂單增長速度有所放緩。

因此部分已發(fā)生主權(quán)債務(wù)危機及公共債務(wù)負(fù)擔(dān)沉重的國家投保需求開始走低，中信保接到出口企業(yè)報損和實際賠付的金額均有所增加，據(jù)分析來看，歐洲核心國家受歐債危機的影響逐漸擴大。